Transformovaný fond Stabilita penzijní připojištění
Transformovaný fond Stabilita ČSOB Penzijní společnosti, a. s. je transformovaný fond určený pro penzijní připojištění se státním příspěvkem. Fond vznikl dne 1. 1. 2013 vyčleněním aktiv a pasiv souvisejících s penzijním připojištěním. V praxi se dnes týká především smluv uzavřených do 30. 11. 2012.
Fond je konzervativní a dlouhodobě je zaměřen hlavně na státní dluhopisy a peněžní trh / bankovní depozita. U transformovaných fondů zároveň platí zákonná garance nezáporného zhodnocení (v rámci pravidel penzijního připojištění).
Aktuální údaje (k 31. 12. 2024)
Vybrané údaje z výroční zprávy (Transformovaný fond Stabilita – část C).
| Ukazatel | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Prostředky evidované ve prospěch účastníků (mil. Kč) | 40 260 | 48 878 | 54 891 | 55 117 | 53 012 |
| Tržní hodnota portfolia investic (mil. Kč) | 41 774 | 51 805 | 57 188 | 55 982 | 55 087 |
| Zhodnocení prostředků účastníků | 1,9 % | 1,1 % | 0,5 % | 0,4 % | 0,7 % |
| Počet účastníků s nárokem na státní příspěvek | 360 379 | 334 902 | 440 982 | 172 978 | 287 277 |
Skladba portfolia (k 31. 12. 2024)
- Státní dluhopisy: 82,9 %
- Pohledávky za bankami: 14,8 %
- Ostatní dluhopisy: 1,8 %
- Bankovní dluhopisy: 0,5 %
Proč zvolit Transformovaný fond Stabilita?
Mezi typické výhody patří:
- zákonná garance nezáporného zhodnocení (konzervativní charakter produktu),
- vhodné pro klienty, kteří preferují nízké kolísání a stabilní přístup,
- možnost čerpání dávek penzijního připojištění dle penzijního plánu (např. starobní penze, výsluhová penze, pozůstalostní penze apod.).
Pozn.: Konkrétní podmínky výplaty dávek se mohou lišit podle penzijního plánu, který je součástí smlouvy.